Las empresas de trading propietarias (prop firms) ofrecen a los traders acceso a un capital significativo a cambio de una participación en las ganancias. Un factor clave al elegir una empresa prop son sus normas de drawdown, que definen cuánto puede perder una cuenta antes de superar los límites de riesgo. Las políticas de bajo drawdown son especialmente importantes para traders enfocados en la gestión de riesgos y la preservación del capital.
A continuación, las 5 mejores empresas prop con normas de bajo drawdown:
- For Traders: Drawdown fijo del 5% para todos los tamaños de cuenta, participación en ganancias del 15%, tiempo ilimitado para alcanzar objetivos de beneficio y herramientas de riesgo impulsadas por IA.
- FTMO: Máximo drawdown del 10%, drawdown diario del 5%, participación en ganancias del 80%-90% y acceso a las plataformas MetaTrader y cTrader.
- FundedNext: Diversos tipos de cuenta con límites flexibles de drawdown, reembolso de tarifas de evaluación y retiros rápidos de ganancias.
- CFT (Crypto Funded Traders): Máximo drawdown del 10%, límite diario de pérdidas del 5%, participación en ganancias del 80% y enfoque en trading de criptomonedas.
- OANDA Prop Trader: Sistema de drawdown dinámico (trailing), límites diarios de pérdida y modelo de reparto de ganancias basado en desempeño.
Cada firma ofrece características únicas, desde límites fijos o dinámicos de drawdown hasta porcentajes de reparto de ganancias y opciones de plataformas. Comprender estas políticas ayuda a los traders a encontrar una empresa que se adapte a su estilo de trading.
Comparativa Rápida
| Característica | For Traders | FTMO | FundedNext | CFT | OANDA Prop Trader |
|---|---|---|---|---|---|
| Drawdown Máximo | 5% fijo | 10% fijo | Flexible | 10% fijo | Dinámico (basado en equity) |
| Drawdown Diario | Límite estricto | 5% | Moderado | 5% | Mecanismo de reinicio diario |
| Participación en Ganancias | 15% | 80%-90% | Competitiva | 80% | Basada en desempeño |
| Plataformas | DXTrade, cTrader | MT4, MT5, cTrader | MT4, MT5 | MT5, propietaria | MT4, propietaria |
| Enfoque | Traders conscientes del riesgo | Traders equilibrados | Estilos flexibles | Traders de criptomonedas | Traders cautelosos |
Elige una firma que se alinee con tu estilo de trading y tolerancia al riesgo para maximizar tu éxito.
Domina los Drawdowns Diarios y Máximos con Empresas Prop para no Superarlos Nunca
Cómo Elegir Empresas Prop con Bajo Drawdown
Para gestionar el riesgo eficazmente, es esencial entender cómo funcionan las normas de drawdown.
Diferentes firmas calculan el drawdown de distintas maneras. El drawdown basado en balance solo considera pérdidas y ganancias realizadas, es decir, tus posiciones abiertas no afectan el límite de drawdown. Por otro lado, el drawdown basado en equity tiene en cuenta tanto las ganancias o pérdidas realizadas como las no realizadas, lo que significa que el límite de drawdown puede variar según el rendimiento de tus operaciones abiertas. Por ejemplo, si operas con una cuenta de $100,000 y un límite de drawdown de $5,000, y generas $2,000 de beneficio, el umbral basado en equity se ajusta a $97,000.
Los traders que mantienen posiciones a largo plazo, como los swing traders, suelen preferir reglas de drawdown basadas en balance porque permiten mayor flexibilidad y margen durante las fluctuaciones del mercado.
Comprender estos métodos de cálculo es clave al evaluar empresas prop, ya que garantiza que las políticas de gestión de riesgo se adapten a tu forma de operar. Con esta base, exploraremos las principales firmas prop que ofrecen límites de drawdown bajos.
1. For Traders
Cuando se trata de firmas con controles estrictos de riesgo, For Traders destaca con su política de drawdown del 5%. Esta plataforma combina gestión conservadora de riesgos con condiciones flexibles de trading y acceso a un capital virtual significativo.
Porcentaje Máximo de Drawdown
For Traders aplica un drawdown máximo del 5% para todos los tamaños de cuenta, siendo una de las opciones más cautelosas en el mercado. Ya sea que operes con una cuenta de $6,000 o gestiones $100,000 de capital virtual, este límite del 5% permanece constante. Está diseñado para equilibrar las fluctuaciones del mercado, proteger el capital y mantener oportunidades de beneficio constante.
Políticas de Reparto de Ganancias
Los traders en esta plataforma reciben un 15% de participación en ganancias en todos los niveles de cuenta - desde el plan de $6,000 hasta la opción de $100,000. Esta tasa uniforme asegura transparencia para que los traders siempre sepan qué esperar, independientemente del tamaño de su cuenta.
Los pagos se procesan de forma quincenal, ofreciendo acceso más rápido a las ganancias en comparación con calendarios mensuales. Además, el objetivo de beneficio del 9% está acompañado de un tiempo ilimitado, permitiendo a los traders trabajar a su propio ritmo sin presión.
Soporte de Plataforma
For Traders brinda acceso a tres plataformas avanzadas de trading: DXTrade, TradeLocker y cTrader. Esta variedad asegura que los traders puedan elegir la plataforma que mejor se adapte a sus estrategias y preferencias técnicas.
La plataforma incorpora además herramientas de gestión de riesgo impulsadas por IA para complementar los límites bajos de drawdown. Estas herramientas ofrecen monitoreo en tiempo real de posiciones y exposición al riesgo, ayudando a los traders a mantenerse dentro del límite del 5%.
Además, For Traders ofrece una gama de recursos educativos, incluyendo más de 12 cursos en video, ebooks y acceso a una comunidad en Discord. Estos recursos están diseñados para afinar las habilidades de gestión de riesgo y apoyar a los traders en alcanzar sus objetivos.
A continuación, analizaremos más a fondo FTMO para comparar sus políticas.
2. FTMO
FTMO, empresa checa con más de una década de experiencia, ofrece a traders un sistema estructurado de gestión de riesgos, incluyendo un drawdown máximo del 10%. Veamos en detalle cómo FTMO maneja el riesgo y qué ofrece a sus traders.
Porcentaje Máximo de Drawdown
FTMO mantiene un drawdown máximo fijo del 10%, independientemente del tamaño de la cuenta. Ya sea que empieces con su cuenta de $10,000 o gestiones una cuenta mayor, este límite permanece constante. Esta coherencia permite a los traders acumular ganancias y crear un colchón durante períodos de volatilidad.
Límites de Drawdown Diario
Además del drawdown total, FTMO impone un límite de drawdown diario del 5%, que se reinicia a medianoche, hora central europea. Si un trader excede este límite diario, el desafío finaliza. Esto hace que el dimensionamiento de posiciones sea crítico, pues arriesgar un 3–4% en una sola operación podría alcanzar el límite tras pocas pérdidas consecutivas.
Políticas de Reparto de Ganancias
FTMO ofrece un modelo atractivo de reparto de ganancias, permitiendo a traders financiados conservar entre el 80% y 90% de sus ganancias. Los retiros se procesan con rapidez, asegurando que los traders accedan a sus fondos sin demoras. Las cuentas financiadas comienzan en $10,000, con tarifas de entrada desde €89, siendo una buena opción para quienes aplican estrategias de bajo riesgo.
Soporte de Plataforma
FTMO soporta plataformas populares como MetaTrader 4, MetaTrader 5 y cTrader. Los traders también pueden usar Expert Advisors (EAs) para automatizar estrategias. La empresa brinda atención al cliente 24/7 en 18 idiomas, garantizando soporte constante.
No obstante, hay limitaciones a considerar: FTMO no acepta traders basados en EE.UU., restringiendo esta opción a participantes internacionales. Además, no se divulgan detalles sobre los brokers encargados de la ejecución de órdenes. A pesar de esto, FTMO sigue siendo una opción sólida para traders que buscan equilibrio entre control de riesgo y flexibilidad.
3. FundedNext
FundedNext destaca por ofrecer configuraciones de cuenta diseñadas para adaptarse a diversas estrategias de gestión de riesgo. Con políticas flexibles de drawdown, atiende a traders con diferentes niveles de tolerancia al riesgo.
Opciones de Drawdown Máximo
FundedNext cuenta con varios tipos de cuenta, cada uno con umbrales únicos de drawdown para acomodar distintos estilos trader. Incluye la cuenta de Evaluación con límites estándar, la cuenta Exprés para quienes prefieren umbrales más conservadores, y una opción equilibrada para estilos moderados. Además, los traders pueden elegir entre diferentes tamaños de cuenta según sus necesidades.
Límites de Drawdown Diario
Cada tipo de cuenta tiene sus propios límites diarios de drawdown, que se reinician en horarios fijos, asegurando límites claros para gestionar eficazmente el riesgo.
Participación en Ganancias y Estructura de Tarifas
FundedNext ofrece un modelo de reparto de ganancias que varía según el tipo de cuenta, siendo competitivo para traders en todos los niveles. Los retiros se procesan rápidamente y la tarifa de evaluación se reembolsa tras el primer retiro con ganancia. Este enfoque no solo premia a traders exitosos, sino que también refuerza la transparencia y equidad de la plataforma.
Plataforma y Soporte
Los traders pueden usar MetaTrader 4 y MetaTrader 5, soportando tanto trading manual como automatizado. FundedNext también ofrece soporte al cliente por múltiples canales, junto con herramientas educativas para mejorar habilidades y gestionar riesgo. La plataforma está accesible para traders de numerosos países, incluidos Estados Unidos, ampliando su alcance.
4. CFT (Crypto Funded Traders)
CFT (Crypto Funded Traders) se enfoca en trading de criptomonedas con un enfoque cauteloso respecto a los límites de drawdown. Desde su fundación en 2022, ha formado a más de 30,000 traders y distribuido más de $10 millones en pagos.
Porcentaje Máximo de Drawdown
CFT aplica un estricto drawdown máximo del 10%, calculado sobre el balance inicial de la cuenta. Ofrece seis opciones de cuenta financiada, desde $5,000, brindando flexibilidad según la tolerancia al riesgo y el capital disponible.
Límites de Drawdown Diario
Para fomentar un trading disciplinado, CFT establece un límite diario de pérdidas del 5%, que se reinicia al inicio de cada jornada. Combinado con el drawdown máximo del 10%, esto crea una estructura sólida de gestión de riesgo.
Políticas de Reparto de Ganancias
CFT ofrece un 80% de participación en ganancias mediante un proceso de evaluación en dos fases: la fase 1 requiere un objetivo de beneficio del 8%, y la fase 2 lo reduce al 5%, sin días mínimos de operación. Las tarifas de entrada comienzan en $68 y los retiros pueden realizarse en criptomonedas, aportando comodidad adicional.
Soporte de Plataforma
CFT soporta trading en MetaTrader 5+ y plataformas propietarias, proporcionando herramientas avanzadas para gráficos y automatización. Aunque prioriza criptomonedas, cubre también Forex, acciones, commodities y trading de índices.
Las comisiones varían por clase de activo: Forex – $3.00 por lote estándar, Acciones – 0.002% por lado, Commodities – 0.0005%, Crypto – 0.025%, y trading de índices sin comisión. Además, ofrece mentoría personalizada y pruebas verificadas en blockchain de fondos de reserva de emergencia, dando mayor confianza y seguridad a los traders. A continuación, resumiremos la estrategia de OANDA Prop Trader para manejo de riesgo con bajo drawdown.
5. OANDA Prop Trader
OANDA Prop Trader está diseñado para traders que prefieren un enfoque cauteloso, con una estrategia orientada a minimizar riesgos. Apoyado en su sólida experiencia en Forex, incorpora diversas herramientas de gestión de riesgo para crear un entorno de trading controlado. Detallamos sus características principales:
Porcentaje Máximo de Drawdown
El programa utiliza un sistema dinámico de drawdown basado en trailing, ajustado según el pico de equity de la cuenta. A medida que los traders generan ganancias, el drawdown permitido se eleva, protegiendo beneficios y reduciendo exposición global al riesgo.
Límites de Drawdown Diario
Para ayudar a manejar las fluctuaciones diarias del mercado, OANDA Prop Trader impone límites diarios de pérdida que se reinician al final de cada jornada. Este enfoque evita pérdidas excesivas en un solo día y permite manejar la volatilidad.
Políticas de Reparto de Ganancias
Tras superar el proceso de evaluación, los traders que cumplen con los objetivos de desempeño califican para un acuerdo de reparto de ganancias. Los retiros mensuales y evaluaciones estructuradas incentivan la disciplina y consistencia.
Soporte de Plataforma
OANDA Prop Trader ofrece acceso a MetaTrader y a la plataforma propietaria de OANDA. Ambas cuentan con herramientas avanzadas de gráficos, automatización y funciones integradas de gestión de riesgo para una experiencia de trading fluida y eficiente.
Con esto concluimos nuestro repaso de las principales firmas de trading propietarias con opciones de bajo drawdown.
Comparativa Lado a Lado
Al evaluar firmas prop, es esencial considerar cómo sus características se alinean con tu estilo de trading y preferencias en gestión de riesgo. La siguiente tabla desglosa aspectos clave para una comparación sencilla.
| Característica | For Traders | FTMO | FundedNext | CFT | OANDA Prop Trader |
|---|---|---|---|---|---|
| Drawdown Máximo | Límite fijo del 5% | Sistema de límite fijo | Sistema de límite flexible | 10% fijo basado en balance inicial | Enfoque dinámico basado en trailing equity |
| Drawdown Diario | Aplica límite diario estricto | Límite diario moderado | Límite diario moderado | Límite fijo de pérdida diaria del 5% | Mecanismo de reinicio diario |
| Tamaños de Cuenta | Amplia variedad para distintos niveles | Rangos moderados de financiamiento | Accesible para niveles iniciales | Monto mínimo de financiamiento menor | Opciones para cuentas de mayor tamaño |
| Participación en Ganancias | Potencial alto de reparto | Reparto competitivo | Reparto competitivo | Modelo balanceado | Modelo basado en desempeño |
| Soporte de Plataforma | Acceso a múltiples plataformas líderes | Soporta plataformas reconocidas | Enfocado en plataformas comunes | Prioriza sistemas ampliamente usados | Combina plataformas líderes y propietarias |
| Recursos Educativos | Formación integral, academias y webinars | Perspectivas y recursos de mercado | Comunidad sólida y enfoque educativo | Materiales formativos especializados | Análisis de mercado y herramientas |
| Métodos de Pago | Opciones flexibles, tradicionales y digitales | Métodos de transferencia establecidos | Varias opciones de retiro | Prioriza pagos digitales | Opciones bancarias y de pago online estándar |
Cada firma tiene un enfoque distinto para equilibrar gestión de riesgo y soporte al trader. Algunas usan sistemas dinámicos que se ajustan según desempeño, otras mantienen límites fijos. De igual modo, las opciones de financiamiento, estructuras de reparto y recursos educativos varían, permitiéndote elegir la que mejor se adapte a tus objetivos y tolerancia al riesgo.
Conclusiones Finales
Seleccionar una firma prop con normas de bajo drawdown puede ser fundamental para construir éxito a largo plazo en trading. Cada empresa que revisamos aporta un enfoque propio para gestionar el riesgo, enfatizando que proteger el capital es tan crucial como hacerlo crecer.
Por ejemplo: For Traders ofrece un drawdown fijo del 5%, ideal para traders conservadores. FTMO y FundedNext equilibran con normas de riesgo moderado, mientras que CFT adapta sus reglas para manejar la volatilidad crypto. Por otro lado, OANDA usa un sistema dinámico de drawdown que se ajusta según las necesidades. Estas estrategias diversas muestran la importancia de alinearte con una firma que complemente tu estilo personal de trading.
Al elegir, considera cuánto margen de maniobra necesitas. Si prefieres mayor flexibilidad, opta por una firma con reglas más laxas. Si prosperas con estructura y disciplina, elige una con controles estrictos. También valora aspectos como los porcentajes de reparto y la disponibilidad de herramientas educativas, que pueden marcar la diferencia en tu experiencia.
Dedica tiempo a evaluar tu tolerancia al riesgo y preferencias antes de comprometerte. La firma prop adecuada debe sentirse como un socio que te soporte en tu crecimiento, manteniendo los riesgos bajo control.
Con capital profesional y gestión estructurada de riesgos al alcance, traders de todos los niveles - desde principiantes hasta escaladores - pueden encontrar las herramientas y apoyo necesarios para navegar los mercados actuales con confianza.
Preguntas Frecuentes
¿Qué debo buscar en una firma prop con normas de bajo drawdown?
Al seleccionar una firma prop con normas de bajo drawdown, es crucial familiarizarse con sus políticas específicas. Estas suelen clasificarse en modelos de drawdown basado en balance, basado en equity, trailing o fijo. Un detalle clave es el nivel de stop-out, que indica el punto a partir del cual la cuenta puede cerrarse por pérdidas.
Es igualmente importante que las normas de la firma encajen con tu estilo y tolerancia al riesgo. Gestionar cuidadosamente el tamaño de las posiciones y mantener disciplina en mercados volátiles ayuda a respetar los límites de drawdown. Elegir una empresa alineada con tu enfoque de gestión de riesgo te permite operar con mayor confianza y seguridad.
¿Cuál es la diferencia entre cálculos de drawdown basados en balance y en equity, y cómo afectan a las estrategias de trading?
Los cálculos de drawdown basados en balance se centran en las pérdidas en relación con el saldo inicial o actual de la cuenta. Este enfoque es adecuado para traders que valoran un crecimiento estable y conservador. Al enfatizar la estabilidad de la cuenta, fomenta una gestión disciplinada del riesgo y ayuda a controlar las finanzas.
En contraste, los drawdowns basados en equity miden las pérdidas considerando el valor real en tiempo real de la cuenta, que cambia según las operaciones abiertas. Este método ofrece mayor flexibilidad pero requiere atención constante a las condiciones del mercado. Los traders deben adaptar rápidamente sus estrategias para no exceder los límites, siendo una opción más dinámica y potencialmente más arriesgada.
Entender estas diferencias permite a los traders alinear el método de drawdown con su apetito por el riesgo y objetivos, manteniendo coherencia con su estilo preferido.
¿Cuáles son las ventajas de usar una firma prop con límite fijo de drawdown comparado con una con sistema de drawdown trailing?
Elegir una firma prop con límite fijo de drawdown proporciona un límite de riesgo estable y predecible. Esta consistencia facilita la planificación y adherencia a estrategias, sabiendo que el límite no cambiará con las fluctuaciones. Además, reduce decisiones emocionales y protege ante pérdidas inesperadas.
En cambio, un sistema de drawdown trailing se ajusta conforme crece tu cuenta, permitiendo aprovechar tendencias rentables. Aunque puede aumentar ganancias, requiere vigilancia constante. Dado que el límite se mueve junto con las ganancias, existe mayor riesgo de pérdidas más grandes si no se gestiona bien.
La opción adecuada depende de tu enfoque y comodidad con el riesgo. Los drawdowns fijos son ideales para quienes priorizan estabilidad, mientras que los trailing atraen a traders orientados a crecimiento y dispuestos a asumir más riesgo.
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