Las firmas de trading propietarias (prop firms) proporcionan a los traders acceso a capital significativo a cambio de una parte de las ganancias. Un factor clave al elegir una prop firm son sus reglas de drawdown, que determinan cuánto puede perder una cuenta antes de violar los límites de riesgo. Las políticas de drawdown bajas son especialmente importantes para traders enfocados en gestión de riesgos y preservación del capital.
A continuación, presentamos las 5 mejores prop firms con reglas de drawdown bajas:
- For Traders: Drawdown fijo del 5% en todos los tamaños de cuenta, participación en ganancias del 15%, tiempo ilimitado para alcanzar objetivos de beneficio y herramientas de riesgo impulsadas por IA.
- FTMO: Drawdown máximo del 10%, drawdown diario del 5%, participación en ganancias del 80%-90% y acceso a plataformas MetaTrader y cTrader.
- FundedNext: Múltiples tipos de cuenta con límites de drawdown flexibles, tarifas de evaluación reembolsadas y retiros rápidos de ganancias.
- CFT (Crypto Funded Traders): Drawdown máximo del 10%, límite diario de pérdida del 5%, participación en ganancias del 80% y enfoque en trading de criptomonedas.
- OANDA Prop Trader: Sistema de drawdown dinámico (trailing), límites diarios de pérdida y modelo de reparto de beneficios basado en desempeño.
Cada firma ofrece características únicas, desde límites fijos o dinámicos hasta porcentajes de participación en ganancias y opciones de plataformas. Entender estas políticas ayuda a los traders a encontrar una firma que se adapte a su estilo de trading.
Comparación Rápida
| Característica | For Traders | FTMO | FundedNext | CFT | OANDA Prop Trader |
|---|---|---|---|---|---|
| Drawdown Máximo | 5% fijo | 10% fijo | Flexible | 10% fijo | Dinámico (basado en equity) |
| Drawdown Diario | Límite estricto | 5% | Moderado | 5% | Mecanismo de reinicio diario |
| Participación en Ganancias | 15% | 80%-90% | Competitiva | 80% | Basada en desempeño |
| Plataformas | DXTrade, cTrader | MT4, MT5, cTrader | MT4, MT5 | MT5, propietaria | MT4, propietaria |
| Enfoque | Traders orientados al riesgo | Traders equilibrados | Estilos flexibles | Traders de criptomonedas | Traders cautelosos |
Elige una firma que se alinee con tu estilo de trading y tolerancia al riesgo para maximizar tu éxito.
Domina los Drawdowns Diarios y Máximos con Firmas Prop y Nunca Los Excedas
Cómo Elegir Prop Firms con Drawdown Bajo
Para gestionar el riesgo de forma efectiva, es esencial comprender cómo funcionan las reglas de drawdown.
Diferentes firmas calculan el drawdown de distintas maneras. El drawdown basado en balance considera solo las ganancias y pérdidas realizadas, es decir, las posiciones abiertas no afectan el límite de drawdown. Por otro lado, el drawdown basado en equity incluye ganancias y pérdidas tanto realizadas como no realizadas, lo que significa que el límite de drawdown puede ajustarse según el rendimiento de tus posiciones abiertas. Por ejemplo, si operas con una cuenta de $100,000 y un límite de drawdown de $5,000, tras obtener una ganancia de $2,000, el umbral basado en equity se ajusta a $97,000.
Los traders que mantienen posiciones por más tiempo, como los swing traders, suelen preferir reglas de drawdown basadas en balance, ya que ofrecen mayor flexibilidad y margen durante las fluctuaciones del mercado.
Comprender estos métodos de cálculo es clave para evaluar prop firms y asegurarte de que sus políticas de gestión de riesgo se ajusten a tu estilo de trading. Con esta base, exploremos las principales prop firms que ofrecen límites bajos de drawdown.
1. For Traders
For Traders destaca por sus rigurosos controles de riesgo con una política de drawdown del 5%. Esta plataforma combina una gestión conservadora del riesgo con condiciones de trading flexibles y acceso a un capital virtual significativo.
Porcentaje Máximo de Drawdown
For Traders aplica un drawdown máximo del 5% en todos los tamaños de cuenta, siendo una de las opciones más cautelosas del mercado. Ya operes con una cuenta de $6,000 o manejes $100,000 en capital virtual, este límite se mantiene para equilibrar fluctuaciones y proteger el capital, garantizando oportunidades constantes de beneficio.
Políticas de Reparto de Ganancias
Los traders reciben una participación del 15% en las ganancias en todas las categorías de cuenta, desde $6,000 hasta $100,000. Esta tasa uniforme asegura transparencia para que siempre sepas qué esperar, sin importar el tamaño de tu cuenta.
Los pagos se procesan cada dos semanas, ofreciendo acceso más rápido a las ganancias que los esquemas mensuales. Además, el objetivo de beneficio del 9% viene con un plazo ilimitado, permitiendo operar a tu ritmo sin presión.
Soporte de Plataforma
For Traders ofrece acceso a tres plataformas avanzadas: DXTrade, TradeLocker y cTrader, garantizando que cada trader pueda elegir el entorno que mejor se adapte a sus estrategias y preferencias técnicas.
La plataforma incorpora herramientas de gestión de riesgo impulsadas por IA para complementar sus bajos límites de drawdown, monitoreando en tiempo real posiciones y exposición para ayudar a mantener el límite del 5%.
Además, For Traders ofrece recursos educativos, incluyendo más de 12 cursos en video, e-books y acceso a una comunidad en Discord, diseñados para fortalecer habilidades de gestión de riesgo y apoyar a los traders en sus objetivos.
A continuación, analizaremos en detalle FTMO para ver cómo se comparan sus políticas.
2. FTMO
FTMO, empresa checa con más de una década de experiencia, ofrece un sistema estructurado de gestión de riesgos que incluye un drawdown máximo del 10%. Veamos cómo maneja FTMO el riesgo y qué ofrece a sus traders.
Porcentaje Máximo de Drawdown
FTMO aplica un drawdown máximo fijo del 10%, independiente del tamaño de la cuenta. Ya sea que comiences con una cuenta de $10,000 o manejes cuentas más grandes financiadas, este límite es constante. Esto permite a los traders acumular ganancias y crear un colchón durante la volatilidad del mercado.
Límites de Drawdown Diario
Además del drawdown global, FTMO impone un límite diario del 5%, que se reinicia a medianoche hora central europea. Si un trader excede este límite diario, el desafío termina. Esto hace que el dimensionamiento de posiciones sea crítico: arriesgar un 3-4% en una sola operación podría agotar el límite tras unas pocas pérdidas consecutivas.
Políticas de Reparto de Ganancias
FTMO ofrece un atractivo modelo de participación, permitiendo a los traders financiados retener entre el 80% y 90% de sus ganancias. Los retiros se procesan con rapidez, asegurando acceso sin demoras a las utilidades. Las cuentas financiadas comienzan en $10,000, con tarifas de entrada desde €89, siendo una opción adecuada para estrategias de bajo riesgo.
Soporte de Plataforma
FTMO soporta plataformas populares como MetaTrader 4, MetaTrader 5 y cTrader. Los traders pueden usar Asesores Expertos (EAs) para automatizar estrategias. La compañía ofrece soporte 24/7 en 18 idiomas para asistencia inmediata.
No obstante, hay limitaciones: FTMO no acepta traders residentes en Estados Unidos, restringiendo esta oportunidad a participantes internacionales. Además, no divulga qué brokers ejecutan las operaciones. A pesar de ello, FTMO sigue siendo una opción sólida para quienes buscan un equilibrio entre control de riesgo y flexibilidad.
3. FundedNext
FundedNext se destaca por ofrecer configuraciones de cuenta diseñadas para adaptarse a diversas estrategias de gestión de riesgo. Con políticas de drawdown flexibles, atiende a traders con distintos niveles de tolerancia al riesgo.
Opciones de Drawdown Máximo
FundedNext tiene varios tipos de cuenta, cada uno con límites de drawdown únicos para ajustarse a estilos de trading variados. Esto incluye la cuenta de Evaluación con límites estándar, la cuenta Express para niveles más conservadores y una opción equilibrada para riesgos moderados. Además, los traders pueden elegir entre diferentes tamaños de cuenta según sus necesidades.
Límites de Drawdown Diario
Cada tipo de cuenta tiene límites diarios de drawdown propios, que se reinician en un horario fijo, proporcionando límites claros para gestionar el riesgo de forma eficaz.
Estructura de Reparto de Ganancias y Tarifas
FundedNext ofrece un modelo de reparto de ganancias variable según el tipo de cuenta, competitivo para traders en todos los niveles. Los retiros son rápidos y la tarifa de evaluación se reembolsa tras el primer retiro rentable, premiando así a los traders exitosos y fomentando transparencia.
Plataforma y Soporte
Los traders pueden utilizar MetaTrader 4 y MetaTrader 5, tanto para estrategias manuales como automatizadas. FundedNext ofrece soporte robusto en varios canales, además de herramientas educativas para mejorar habilidades y gestión de riesgos. Su plataforma está disponible para traders de múltiples países, incluidos Estados Unidos, asegurando un amplio alcance.
4. CFT (Crypto Funded Traders)
CFT (Crypto Funded Traders) se enfoca en trading de criptomonedas con una gestión cautelosa de drawdown. Desde su fundación en 2022, ha capacitado a más de 30,000 traders y distribuido más de $10 millones en pagos.
Porcentaje Máximo de Drawdown
CFT establece un límite estricto de drawdown máximo del 10% calculado sobre el balance inicial de la cuenta. Los traders pueden elegir entre seis opciones de cuentas financiadas, comenzando en $5,000, ajustando el nivel según su tolerancia al riesgo y capital disponible.
Límites de Drawdown Diario
Para garantizar un trading disciplinado, CFT fija un límite diario de pérdida del 5%, que se reinicia al comenzar cada jornada. Combinado con el 10% máximo, proporciona una estructura sólida de gestión de riesgo.
Políticas de Reparto de Ganancias
CFT ofrece un 80% de participación en ganancias mediante un proceso de evaluación en dos fases. La fase 1 requiere un objetivo del 8% de beneficio, y la fase 2 reduce el objetivo al 5%, sin requerir días mínimos de trading. Las tarifas de entrada comienzan en $68 y los retiros pueden realizarse en criptomonedas para mayor facilidad.
Soporte de Plataforma
CFT soporta trading en MetaTrader 5+ y plataformas propias, ofreciendo herramientas avanzadas para gráficos y automatización. Aunque su enfoque principal es el mercado cripto, también cubre Forex, acciones, commodities e índices.
Las comisiones varían según el activo: Forex – $3.00 por lote estándar, acciones – 0.002% por lado, commodities – 0.0005%, cripto – 0.025%, y trading de índices sin comisión. Además, ofrece mentorías personalizadas y comprobación blockchain de reservas de fondos de emergencia, brindando confianza y seguridad adicional. A continuación, analizaremos la estrategia de OANDA Prop Trader para manejar riesgos con drawdown bajos.
5. OANDA Prop Trader
OANDA Prop Trader está orientado a traders que prefieren un enfoque conservador, ofreciendo una estrategia diseñada para minimizar riesgos. Con amplia experiencia en el mercado forex, el programa incorpora diversas herramientas de gestión de riesgo para crear un entorno de trading controlado. Veamos sus características clave:
Porcentaje Máximo de Drawdown
El programa utiliza un sistema de drawdown dinámico basado en trailing, que calcula el límite máximo según el pico de equity de la cuenta. Conforme el trader genera ganancias, el drawdown permitido se ajusta hacia arriba, protegiendo las ganancias y reduciendo la exposición al riesgo.
Límites de Drawdown Diario
Para ayudar a manejar las fluctuaciones diarias del mercado, OANDA Prop Trader establece límites diarios de pérdida que se reinician al cierre de cada día de trading. Este enfoque previene pérdidas excesivas en un solo día, permitiendo manejar la volatilidad.
Políticas de Reparto de Ganancias
Tras completar exitosamente la evaluación, los traders que cumplen los objetivos de desempeño califican para un modelo de reparto de ganancias. Las evaluaciones estructuradas y la opción de retiros mensuales incentivan un trading disciplinado y constante.
Soporte de Plataforma
OANDA Prop Trader ofrece acceso a MetaTrader y a la plataforma propietaria de OANDA, que cuentan con herramientas avanzadas de gráficos, automatización y gestión integrada del riesgo para una experiencia fluida y eficiente.
Con esto concluimos nuestro repaso a las principales firmas de trading propietarias con opciones bajas de drawdown.
Comparación Lado a Lado
Al evaluar prop firms, es fundamental considerar cómo sus características se ajustan a tu estilo de trading y preferencias de gestión de riesgo. La siguiente tabla detalla aspectos clave para facilitar una comparación clara.
| Característica | For Traders | FTMO | FundedNext | CFT | OANDA Prop Trader |
|---|---|---|---|---|---|
| Drawdown Máximo | Límite fijo del 5% | Límite fijo | Sistema con límites flexibles | 10% fijo sobre balance inicial | Enfoque dinámico trailing basado en equity |
| Drawdown Diario | Aplica un límite diario estricto | Límite diario moderado | Límite diario moderado | Límite fijo diario del 5% | Mecanismo de reinicio diario |
| Tamaños de Cuenta | Amplia variedad para distintos niveles | Rangos moderados de financiación | Entrada accesible para principiantes | Mínimos bajos en financiamiento | Opciones para cuentas grandes |
| Reparto de Ganancias | Alto potencial de participación | Reparto competitivo | Reparto competitivo | Modelo equilibrado | Basado en desempeño |
| Soporte de Plataforma | Acceso a múltiples plataformas líderes | Compatible con plataformas populares | Enfocado en plataformas comunes | Enfatiza sistemas ampliamente usados | Combina plataformas líderes y propietarias |
| Recursos Educativos | Formación integral con academias y webinars | Recursos e información de mercado | Fuerte enfoque en comunidad y aprendizaje | Materiales educativos especializados | Análisis de mercado y herramientas de trading |
| Métodos de Pago | Opciones flexibles, tradicionales y digitales | Métodos de transferencia establecidos | Diversas opciones de retiro | Prioriza pagos digitales | Opciones bancarias y pagos online estándar |
Cada firma adopta su propia estrategia para equilibrar la gestión de riesgo y el soporte al trader. Algunas emplean sistemas dinámicos de drawdown que se ajustan con el rendimiento, otras mantienen límites fijos. Asimismo, varían opciones de financiación, estructuras de reparto y recursos educativos, permitiéndote elegir la que mejor se adapte a tus objetivos y tolerancia al riesgo.
Reflexiones Finales
Seleccionar una prop firm con reglas de drawdown bajas puede ser crucial para construir un éxito de trading a largo plazo. Cada firma revisada presenta un enfoque distinto en gestión de riesgos, resaltando que proteger tu capital es tan importante como aumentarlo.
Por ejemplo: For Traders ofrece un drawdown fijo del 5%, ideal para traders conservadores. FTMO y FundedNext mantienen un equilibrio con reglas moderadas, mientras que CFT adapta su estrategia a la volatilidad cripto. En cambio, OANDA usa un sistema dinámico que se ajusta automáticamente. Estas estrategias diversas muestran la importancia de alinear la firma con tu estilo personal de trading.
Al elegir, considera cuánta flexibilidad necesitas. Si prefieres mayor margen, opta por una firma con reglas más flexibles. Si prosperas con estructura y disciplina, busca una con controles más estrictos. No subestimes porcentajes de participación y el acceso a herramientas educativas, que pueden mejorar tu experiencia integral.
Tómate el tiempo para evaluar tu tolerancia al riesgo y preferencias antes de decidir. La prop firm correcta debe sentirse como un socio que te ofrece apoyo para crecer sin descuidar la gestión de riesgos.
Con capital profesional y gestión estructurada al alcance, traders de todos los niveles —ya sea que estén comenzando o escalando— pueden encontrar las herramientas y soporte necesarios para operar los mercados actuales con confianza.
Preguntas Frecuentes
¿Qué debo buscar en una prop firm con reglas de drawdown bajas?
Al elegir una prop firm con drawdown bajo, es fundamental familiarizarse con sus políticas específicas. Generalmente, se clasifican en modelos basados en balance, basados en equity, dinámicos (trailing) o fijos. Un detalle clave es el nivel de stop-out, que indica cuando la cuenta puede cerrarse por pérdidas.
También es vital que las reglas de la firma coincidan con tu estilo de trading y tolerancia al riesgo. Gestionar cuidadosamente el tamaño de las posiciones y mantener disciplina en mercados volátiles te ayudará a respetar los límites de drawdown. Escoger una firma que se alinee con tu enfoque de gestión de riesgo te permite operar con mayor confianza mientras proteges tu cuenta.
¿Cuál es la diferencia entre los cálculos de drawdown basados en balance y en equity, y cómo afectan las estrategias de trading?
El cálculo de drawdown basado en balance se centra en las pérdidas respecto al saldo inicial o actual de la cuenta. Este método es adecuado para traders que prefieren un crecimiento estable y conservador. Al enfatizar la estabilidad, fomenta la gestión disciplinada y el control financiero.
En contraste, el drawdown basado en equity mide pérdidas según el equity en tiempo real, que varía con las posiciones abiertas. Esta forma ofrece mayor flexibilidad pero requiere atención constante a las condiciones del mercado. Los traders deben adaptar rápidamente sus estrategias para no exceder límites, tornando este enfoque más dinámico, pero potencialmente más riesgoso.
Comprender estas diferencias permite a los traders adaptar su método de drawdown a su apetito de riesgo y objetivos, alineando mejor su estilo de trading.
¿Cuáles son las ventajas de usar una prop firm con límite de drawdown fijo comparado con un sistema de drawdown dinámico?
Elegir una prop firm con límite fijo de drawdown brinda a los traders un margen de riesgo estable y predecible. Esta constancia facilita planificar estrategias y adherirse a ellas, sabiendo que el límite no variará con las fluctuaciones de la cuenta. Además, ayuda a reducir decisiones emocionales y protege contra pérdidas inesperadas.
En cambio, el sistema de drawdown dinámico (trailing) se ajusta a medida que crece tu cuenta, permitiendo aprovechar tendencias rentables. Aunque puede aumentar ganancias potenciales, exige vigilancia constante. Como el límite se mueve junto con las ganancias, existe mayor riesgo de pérdidas importantes si no se controla con cuidado.
La elección correcta depende de tu estilo de trading y comodidad con el riesgo. Los drawdowns fijos son ideales para quienes valoran la estabilidad, mientras que los dinámicos atraen a traders que buscan crecimiento y están dispuestos a asumir más riesgos.
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