Financované obchodní účty poskytují obchodníkům přístup k významnému kapitálu, aniž by riskovali své vlastní peníze. Na rozdíl od osobních účtů, kde obchodujete se svými vlastními prostředky a nesete veškeré riziko, financované účty fungují na principu sdílení zisku. Zde je rychlý přehled:
- Přístup ke kapitálu: Financované účty nabízejí od 25 000 do 150 000 USD (nebo více), zatímco osobní účty závisí na vašich úsporách.
- Riziko: U financovaných účtů je vaše ztráta omezena na poplatky za evaluaci, zatímco u osobních účtů riskujete celý svůj kapitál.
- Podíl na zisku: Financované účty rozdělují zisk (např. 70/30), ale u osobních účtů si ponecháte 100 %.
- Pravidla: Financované účty mají přísná pravidla; osobní účty vám poskytují plnou svobodu.
Tip pro začátečníky: Začátečníci mohou preferovat financované účty pro minimalizaci finančního rizika, zatímco zkušení obchodníci mohou preferovat osobní účty pro plné zachování zisku a kontrolu. Někteří obchodníci kombinují oba přístupy.
| Funkce | Financovaný účet | Osobní účet |
|---|---|---|
| Přístup ke kapitálu | 25 000–150 000+ USD | Omezeno na osobní prostředky |
| Riziko | Omezeno na poplatky | Plné finanční riziko |
| Podíl na zisku | 50 %–90 % pro obchodníka | 100 % pro obchodníka |
| Pravidla | Přísná pravidla firmy | Plná autonomie |
Pro více informací pokračujte ve čtení a zjistěte, která možnost nejlépe odpovídá vašim obchodním cílům.
Osobní vs. financované účty: dlouhodobá strategie
1. Financované obchodní účty
Financované obchodní účty mají jednoduché nastavení: proprietární (prop) firmy poskytují kapitál a obchodníci realizují obchodování. Tento model vytváří specifické prostředí, které se výrazně liší od osobních obchodních účtů a nabízí unikátní výhody i výzvy.
Přístup ke kapitálu
Hlavní výhodou financovaných obchodních účtů je přístup k značnému kapitálu. Tyto programy obvykle nabízejí částky od 25 000 do 150 000 USD, což obchodníkům poskytuje výrazně větší kupní sílu než se svými vlastními prostředky.
"Financované obchodování umožňuje obchodníkům čerpat kapitál od proprietární obchodní firmy, což jim dovoluje obchodovat větší pozice bez použití vlastních peněz. V tomto modelu obchodníci obvykle projdou evaluačním procesem, aby prokázali své dovednosti a schopnosti řízení rizik. Po získání financování sdílejí část zisku s firmou a dodržují předem stanovená riziková omezení." – Sarah Horvath, přispěvatelka Benzinga
Než k fondu přistoupí, musí obchodníci dokončit evaluační proces, který ověří jejich obchodní schopnosti a schopnost řídit rizika. Například programy jako Axi Select vyžadují projít několika evaluačními fázemi, než umožní přístup k větším kapitálovým fondům.
Riziková expozice
Financované účty výrazně snižují osobní finanční riziko. Místo, aby riskovali své vlastní úspory, obchodníci riskují pouze poplatky za evaluaci nebo čelí nižším výplatám, pokud nesplní výkonnostní normy. Prop firma absorbuje skutečné obchodní ztráty do stanoveného limitu a vytváří tak bezpečnostní síť, která u osobních účtů chybí.
Tyto účty také obsahují přísné kontrolní mechanismy rizik, které zabraňují významným ztrátám a podporují disciplinované obchodní praktiky. Například firmy aplikují pravidla pro omezení drawdownů, čímž obchodníci dodržují své strategie řízení rizik.
Zachování zisků
Sdílení zisku je charakteristickým rysem financovaných účtů. Obchodníci si obvykle ponechávají 70 % až 80 % svých zisků, někdy dokonce až 90 % v jejich prospěch. I když se může zdát, že sdílení zisku je nevýhodou, přístup k většímu kapitálu často tento kompromis vyrovnává.
Příklad: obchodník, který dosáhne 2% zisku na 1 000 USD osobního kapitálu, vydělá jen 20 USD. Stejný 2% výnos na účtu s 500 000 USD financování přinese 10 000 USD. Po odečtení 20 % podílu pro firmu obchodník stále získá 8 000 USD – což je výrazně víc než 20 USD z osobního obchodování.
Nicméně, tyto zisky jsou podmíněny dodržováním přísných obchodních pravidel.
Obchodní pravidla a omezení
Financované účty mají řadu pravidel, která mohou výrazně ovlivnit obchodní strategie. Často zahrnují denní limity ztrát, povinné nastavení stop-loss příkazů, specifické obchodní hodiny a omezení velikosti pozic. Některé firmy také zakazují obchodování během významných ekonomických událostí nebo úplně některé strategie.
Zvláštní pozornost si zaslouží omezení strategií. Mnohé firmy zakazují techniky jako obchodování na základě zpráv, vrstvení příkazů, vysokofrekvenční obchodování (HFT) a grid trading. Například FundedNext vyžaduje od obchodníků označených za rizikové chování omezení rizika na 1 % na obchod, konzistentní používání stop-lossů a dodržování přísných pravidel řízení rizik. Porušení těchto pravidel může vést k ukončení účtu a ztrátě zisků.
Dodržování pravidel se mezi firmami liší. Například The Funded Trader (TFT) používá varovný systém. Obchodníci mohou dostat vícenásobná varování za různá porušení, ale tři varování za stejnou zakázanou strategii vedou k ukončení účtu.
Důležitá je také konzistence. Některé firmy vyžadují stabilní růst zisku a minimální profitní cíle pro udržení financování. Apex Trader Funding například používá trailing stopy, které se přizpůsobují výkonu. Na účtu 50 000 USD mohou obchodníci dosáhnout plných limitů kontraktů až po splnění specifických hodnot zůstatku.
Pravidla a omezení financovaných účtů vytvářejí jedinečný rámec, který je odlišuje od osobních obchodních nastavení. Následně si ukážeme osobní obchodní účty, abychom lépe porovnali obě varianty.
2. Osobní obchodní účty
Osobní obchodní účty znamenají obchodování s vlastními penězi, což vám dává plnou kontrolu nad rozhodnutími a umožňuje ponechat si celý zisk – zároveň však nesete veškerá rizika. Tento přístup poskytuje svobodu, ale také odpovědnost za jakýkoli finanční výsledek.
Přístup ke kapitálu
U osobního účtu záleží na tom, kolik kapitálu jste ochotni a schopni investovat. I když to nemusí dosahovat objemů dostupných u prop firem, osobní účty nemají horní hranici pro růst. Reinvestováním zisků můžete svůj účet postupně zvětšovat bez omezení. Další výhodou je, že můžete kdykoliv vybírat své prostředky, bez omezení nebo podmínek typicky spojených s financovanými účty.
Riziková expozice
Stinnou stránkou plné kontroly je převzetí plného rizika. Každá ztráta je z vaší kapsy, což může znamenat finanční tlak a emoční stres, zejména na nestabilních trzích. Například ohromujících 77 % retailových obchodníků při obchodování CFD ztrácí peníze. To podtrhuje důležitost pevného řízení rizik. Techniky jako nastavování stop-loss příkazů, diverzifikace strategií a správné velikosti pozic pomáhají chránit kapitál.
Zachování zisků
Největší výhodou osobního účtu je, že si ponecháte 100 % zisků. Na rozdíl od financovaných účtů, kde se zisky často dělí s firmou, u osobních účtů zůstává každý vydělaný dolar jen vám. Navíc zde nejsou žádné limity výplat ani poplatky od třetích stran.
Obchodní pravidla a omezení
Obchodování s osobním účtem nevyžaduje dodržování externích pravidel. Můžete použít libovolnou strategii – ať už rizikovou a agresivní, nebo konzervativní a metodickou. Tato svoboda však znamená, že si musíte sami zajišťovat disciplínu a řízení rizik. Na rozdíl od financovaných účtů, které mají pevné směrnice, je na osobních obchodnících, aby si vytvořili a dodržovali vlastní strategie. Tato flexibilita je dvousečná: nabízí příležitosti i odpovědnost, což podrobněji zhodnotíme v následujícím srovnání.
Srovnání výhod a nevýhod
Zde je přehled hlavních rozdílů mezi financovanými a osobními obchodními účty:
| Funkce | Financovaný účet | Osobní účet |
|---|---|---|
| Přístup ke kapitálu | Velké částky (např. 100 000–200 000+ USD) poskytované firmou | Omezeno na vaše osobní úspory |
| Finanční riziko | Omezeno na počáteční zálohu nebo poplatek | Plnou odpovědnost za ztráty nese obchodník |
| Zachování zisku | Obvykle 50 % až 90 % po sdílení zisku | 100 % zisku |
| Kontrola obchodování | Podléhá pravidlům a cílům firmy | Plná autonomie rozhodování |
| Potenciál růstu | Může být omezen firemními směrnicemi | Často neomezený díky reinvestici |
| Psychický tlak | Tlak z cílů výkonu a dodržování pravidel | Větší stres z osobních finančních ztrát |
| Školení a podpora | Často poskytováno firmou | Vyžaduje samostatné učení a sebedůvěru |
Tyto faktory ilustrují základní rozdíly mezi oběma variantami.
Financované účty poskytují přístup ke značnému kapitálu a snižují osobní finanční riziko. Často ale obsahují dohody o sdílení zisku a pravidla firmy, která mohou omezovat svobodu obchodování. Naopak osobní účty dávají plnou kontrolu a možnost ponechat si celý výnos, ale zároveň přebírají celé riziko finančních ztrát.
Psychická zátěž se také liší. U osobních účtů je větší tlak, protože jakákoliv ztráta přímo ovlivňuje vaše peníze. U financovaných účtů je tlak spíše spojen s plněním výkonových cílů a dodržováním přísných pravidel, což může být stejně náročné, ale jiným způsobem.
Klíčovým aspektem je také úroveň dostupné podpory a školení. Mnoho financovaných účtů zahrnuje zdroje na zlepšení obchodnických dovedností, zatímco u osobních účtů jste zcela na sobě. Jak upozorňuje finanční expertka Anastasiia Chabaniuk z Traders Union, „Začátečníci by se měli nejdříve zaměřit na budování dovedností, než přejdou k financovanému účtu.“ Přísná pravidla a očekávání výkonnosti financovaných účtů mohou být pro nováčky obtížná.
Závěr
Volba mezi financovaným obchodním účtem a osobním účtem závisí na vaší zkušenosti, toleranci k riziku a dlouhodobých cílech.
Pro začátečníky mohou být financované účty rozumným startem. Pomáhají omezit finanční riziko na počáteční poplatek a zároveň poskytují přístup k mentorství a vzdělávacím zdrojům. Tyto výhody však přicházejí s přísnými výkonovými standardy a náročnými evaluačními procesy, takže je potřeba se na ně připravit.
Zkušení obchodníci s prokazatelnými výsledky mohou inklinovat k osobním účtům. I když jsou omezeni vlastními prostředky, si ponechávají 100 % zisku a mají plnou kontrolu nad strategiemi. Tato autonomie je zvláště atraktivní pro obchodníky, kteří chtějí postupně navyšovat svůj výdělek.
Data z oboru zdůrazňují náročnost obou přístupů. Například pouze 2–4 % obchodníků u proprietárních firem vydělávají více než investují, zatímco 77 % drobných investorů ztrácí peníze při obchodování CFD. Tyto statistiky ukazují, že úspěch není zaručen – opravdu rozhodují dovednosti, disciplína a strategie.
Zajímavé je, že mnoho obchodníků nachází hodnotu v kombinaci obou typů účtů. Začít s financovaným účtem může pomoci získat zkušenosti a růst kapitálu, zatímco postupný převod zisků na osobní účet umožňuje větší kontrolu a flexibilitu. Tento dvojí přístup umožňuje vyvážit výhody obou způsobů.
Nakonec neexistuje univerzální odpověď. Věnujte čas posouzení vaší finanční situace, obchodních zkušeností a cílů. Prověřte si pověst firmy, podmínky sdílení zisku, pravidla výběrů a úroveň podpory. Pamatujte, že žádný typ účtu není zárukou úspěchu – jsou to nástroje, které by měly být v souladu s vaším obchodním stylem a cíli.
Často kladené otázky
Jak probíhá evaluační proces pro získání financovaného obchodního účtu?
Pro získání financovaného obchodního účtu musí obchodníci projít evaluačním procesem, který prověřuje jejich obchodní schopnosti, strategie řízení rizik a celkovou konzistenci. Tento proces obvykle vyžaduje splnění specifických výkonnostních cílů a dodržování stanovených rizikových limitů během pevně daného časového období.
Po úspěšném absolvování evaluace získají obchodníci přístup k obchodování s kapitálem firmy. Tyto účty však přicházejí s podmínkami, jako jsou dohody o sdílení zisku a přísná obchodní pravidla, která zajišťují odpovědné nakládání s prostředky. Znalost těchto podmínek je klíčová pro rozhodnutí, zda vám financovaný účet vyhovuje.
Jak se liší sdílení zisku u financovaných účtů oproti celé výši zisku u osobních obchodních účtů?
Financované účty fungují na principu sdílení zisku, kde si obchodníci obvykle ponechávají 70 % až 90 % ze svých výdělků, zatímco poskytovatel fondu si bere podíl. Výhodou je přístup k většímu kapitálu, který může vést k vyšším ziskům než u menšího osobního účtu. Nevýhodou je, že si nemůžete ponechat celý výdělek.
Na druhou stranu osobní obchodní účty umožňují si ponechat 100 % zisků. S plnou kontrolou nad výdělkem a strategií je tato možnost atraktivní pro ty, kteří preferují úplnou nezávislost. Nicméně osobní účty často začínají s menším kapitálem, což může omezovat potenciál výdělků ve srovnání s financovanými účty. Volba závisí především na vašich finančních cílech, toleranci k riziku a dostupných zdrojích pro obchodování.
Měli by začátečníci začít s financovaným obchodním účtem, nebo obchodovat s vlastním kapitálem?
Rozhodnutí, zda obchodovat s financovaným účtem nebo vlastními penězi, závisí na vašich osobních cílech, finanční situaci a ochotě riskovat.
Financovaný obchodní účet vám poskytuje přístup k většímu kapitálu bez toho, abyste riskovali vlastní peníze. To může omezit finanční riziko, ale přichází s kompromisy: pravděpodobně budete čelit přísným obchodním pravidlům, dohodám o sdílení zisku a dodatečnému tlaku na splnění výkonových cílů, což může ovlivnit vaše obchodní rozhodnutí.
Pokud si zvolíte osobní obchodní účet, budete mít plnou kontrolu nad obchodováním a ponecháte si celý zisk. Nevýhodou je, že musíte obchodovat za vlastní peníze, což může být pro začátečníky velký krok.
Nakonec zvážte své finanční možnosti, komfort s rizikem a kam jako obchodník směřujete, než učiníte rozhodnutí.
Související blogové příspěvky
Začněte obchodovat s For Traders
Připojte se k naší platformě, otestujte své obchodní dovednosti, obchodujte s virtuálním kapitálem a vydělávejte skutečné zisky. Získejte přístup ke vzdělávacím materiálům, pokročilým nástrojům a podpůrné komunitě, která vám pomůže zlepšit vaši obchodní cestu.
Začněte svou Obchodní Výzvu