Je možné vydělávat jako financovaný trader?

Financované obchodování může být životaschopnou cestou, jak si vydělávat na živobytí, ale je náročné a vyžaduje disciplínu. Jako financovaný trader obchodujete s kapitálem poskytnutým firmami, nikoli vlastním, a zisk si obvykle dělíte v poměru 70 % až 90 %. Průměrný roční příjem financovaných traderů v USA činí 96 774 USD, ale výdělky se výrazně liší – od 39 500 USD u začátečníků až po 269 500 USD u špičkových obchodníků. Úspěch závisí na faktorech jako je velikost účtu, podíl na zisku, řízení rizik a konzistentní výkonnost.

Jen asi 7 % až 15 % uchazečů projde úvodním hodnotícím procesem a ještě méně dosahuje pravidelných výplat. Příjmy jsou nepředvídatelné kvůli tržním podmínkám a vlastním pravidlům firem. Programy často účtují poplatky (od přibližně 99 USD) za evaluaci a obchodníci musí dodržovat přísné zásady řízení rizik.

Hlavní závěry:

• Potenciál výdělku: 39 500 až 269 500 USD ročně v závislosti na schopnostech a velikosti účtu.
• Míra úspěšnosti: přibližně 7 % až 15 % úspěšnost v evaluacích; z financovaných traderů kolem 20 % získává výplaty.
• Výzvy: přísná pravidla, kolísání příjmů a vysoký tlak při hodnocení.
• Potřebné dovednosti: řízení rizik, disciplína a emoční kontrola.

Financované obchodování nabízí flexibilitu a přístup k významnému kapitálu, ale není to rychlá cesta k bohatství. Úspěch vyžaduje přistupovat k obchodování jako k byznysu s důrazem na dlouhodobý růst a stabilní výkonnost.

Vydělávat NA PLNÝ ÚVAZEK s financovaným účtem 50 000 USD? (Mé výsledky)

Kolik peněz mohou financovaní tradeři vydělávat?

Výdělek financovaných traderů se může výrazně lišit a ovlivňuje ho několik faktorů. Porozumění typickým výdělkům a faktorům, které je ovlivňují, pomáhá obchodníkům nastavit si realistická očekávání pro jejich kariéru v financovaném obchodování.

Rozmezí příjmů financovaných traderů

K červenci 2025 uvádí data ZipRecruiter, že průměrný roční příjem financovaného tradera v USA je 96 774 USD. Toto číslo představuje střed spektra platů. Začátečníci mohou začínat kolem 39 500 USD ročně, většina obchodníků pak vydělává mezi 56 500 USD (25. percentil) a 105 500 USD (75. percentil). Nejlepších 10 % traderů může dosahovat příjmů až do 185 000 USD ročně, přičemž ti s nejvyššími výdělky dosahují až 269 500 USD.

Měsíční příjmy také mohou značně kolísat. Tabulka níže počítá s mírným ročním zhodnocením 9 %, avšak špičkoví obchodníci mohou vydělávat i přes 24 000 USD měsíčně.

Při pohledu na širší rozložení příjmů v odvětví platí, že zhruba 32 % pozic ve financovaném obchodování nabízí roční mzdu mezi 39 500 a 60 499 USD. Dalších 21 % spadá do rozmezí 60 500–81 499 USD a dalších 21 % vydělává mezi 81 500 a 101 999 USD. Asi 14 % pozic nabízí 102 000 až 122 999 USD a pouze 1 % traderů dosahuje elitní úrovně 248 500 až 269 500 USD ročně.

Pro lepší pochopení těchto čísel je důležité vzít v úvahu faktory, které přímo ovlivňují příjmy obchodníka.

Co ovlivňuje vaše výdělky

O finanční úspěch financovaných traderů se stará několik klíčových faktorů:

• Velikost účtu: Čím větší virtuální kapitál spravujete, tím větší je i potenciál výdělku. Například obchodování s 100 000 USD účet nabízí mnohem větší příležitosti než účet s 6 000 USD při stejném procentuálním výnosu.
• Podíl na zisku: Určuje, kolik ze zisků si ponecháte. Forexové firmy obvykle nabízejí 80% podíl, zatímco firmy zaměřené na futures mohou jít až na 90 %. Některé programy poskytují rozdělení 90/10 po dosažení určitých výplatních milníků, přičemž průměrné výplaty činí kolem 7 000 USD.
• Konzistence obchodování: Přibližně jen 7 % proprietárních obchodních účtů získává výplatu, která průměrně dosahuje pouze 4 % přiděleného kapitálu. Toto zdůrazňuje význam stabilního a spolehlivého výkonu před vysoce rizikovými strategiemi.
• Řízení rizik: Dodržování přísných pravidel řízení rizika, například omezení rizika na 2 % z vašeho zůstatku na obchod, pomáhá chránit váš výdělek. Při účtu 50 000 USD znamená 2% riziko maximální ztrátu 1 000 USD na obchod, přičemž stanovení poměru riziko : výnos 2:1 může generovat zisk 2 000 USD za obchod.
• Struktura výplat: Různé firmy mají odlišné systémy výplat. Některé nabízejí předvídatelné, fixní výplaty spojené s velikostí účtu a obchodními cykly, jiné vyplácí výdělky zcela na základě výkonu. Například firma může dovolit traderům ponechat si 100 % zisků až do celkové výplaty 10 000 USD, po níž se podíl změní na 90/10.

Tyto faktory společně utvářejí potenciál příjmů obchodníka, jak ukazuje tabulka níže.

Porovnávací tabulka příjmů

Tato tabulka vychází z 9% ročního výnosu a 85% podílu na zisku, což představuje realistický výkonový cíl. Tradeři, kteří tyto cíle překonají, mohou výrazně navýšit své příjmy; někteří dosahují měsíčních výplat přesahujících 24 000 USD.

Zvětšení velikosti účtu je jedním z nejúčinnějších způsobů, jak zvýšit výdělky. Příkladem je přesun z 25 000 USD na 100 000 USD účet, který může znásobit potenciál příjmu čtyřikrát. Mnoho úspěšných traderů dává přednost postupnému růstu účtu stabilními výkony před honbou za vysokými výnosy na menších účtech.

Problémy a rizika financovaného obchodování

Ačkoliv potenciál výdělku ve financovaném obchodování může být lákavý, cesta k úspěchu není jednoduchá. Mnoho traderů čelí značným překážkám, které dělají dosažení stálých příjmů náročným. Pokud tuto cestu zvažujete, je zásadní rozpoznat tyto výzvy.

Hlavní výzvy, kterým obchodníci čelí

Míry úspěšnosti ve financovaném obchodování jsou tvrdé. Pouze 5 % až 10 % traderů projde výzvami proprietárních firem a z těch, kteří jsou financováni, jen asi 20 % dostává pravidelné výplaty. Například FTMO uvádí 8% úspěšnost svých výzev.

Jednou z největších překážek je fáze evaluace, kdy musí tradeři prokázat ziskovost při zachování přísných pravidel řízení rizik v limitovaném čase. To vytváří intenzivní tlak, vedoucí často k chybám, jako je přetrading nebo odvetné obchodování. Navíc neznalost pravidel programu – jako maximální denní limity ztráty, omezení obchodních hodin nebo zakázané instrumenty – může vést k okamžité diskvalifikaci.

Výzvy nekončí. Živé obchodování přidává další stres. Jak říká Paul Tudor Jones:

„Nejdůležitějším pravidlem obchodování je být skvělý v obraně, ne v útoku.“

Prop firmy upřednostňují řízení rizik před rychlými zisky, ale tlak na dosažení ziskových cílů často nutí obchodníky dělat neuvážená rozhodnutí. Právě zde mnozí podléhají, protože efektivní řízení rizik je pod tlakem těžší udržet.

Proč mohou být příjmy nepředvídatelné

I úspěšní tradeři se potýkají s velkou volatilitou příjmů. Výdělky zcela závisí na výkonu, což je činí vysoce nepředvídatelnými. Tržní podmínky se mohou dramaticky změnit a měsíční výplaty značně kolísají. Například „Pravidlo 90“ odhaluje tvrdou realitu: 90 % nových traderů ztratí 90 % svého počátečního kapitálu během 90 dní. To zdůrazňuje, jak obtížné je dosáhnout stabilní ziskovosti.

Další faktory jako dlouhodobé výpadky, restart účtu kvůli porušení pravidel rizik nebo neočekávané ukončení účtu zvyšují finanční nestabilitu. Na rozdíl od tradičních pracovních míst financované obchodování nenabízí žádné jistoty jako odstupné nebo podpora v nezaměstnanosti, což dělá podprůměrné výsledky obzvlášť nákladnými.

Financované obchodování versus jiné možnosti

Financované obchodování se výrazně liší od ostatních obchodních modelů. Samofinancované obchodování vyžaduje značný osobní kapitál, zatímco tradiční finanční kariéry poskytují stabilitu, benefity a předvídatelné příjmy. Financované obchodování umožňuje přístup k externímu kapitálu, ale obětuje stabilitu za páku a extrémní kolísání příjmů. Chybí mu také tradiční výhody jako zdravotní pojištění nebo důchodové plány.

„Pravidlo číslo 1: Nikdy nepřijít o peníze. Pravidlo číslo 2: Nikdy nezapomenout na pravidlo číslo 1.“

Tato moudrost zdůrazňuje nezbytnost disciplínovaného řízení rizik – klíčové schopnosti pro úspěšné absolvování náročných evaluací a zvládnutí nepředvídatelné povahy financovaného obchodování. Obchodníci musí zvážit potenciální odměny vůči tvrdým výzvám spojeným s volatilními příjmy a vysokým tlakem na výkon.

Dovednosti potřebné k úspěchu jako financovaný trader

Úspěch jako financovaný trader nezávisí jen na znalosti tržních trendů – jde o zvládnutí řízení rizik, udržení disciplíny a kontrolu emocí. Tyto schopnosti jsou zásadní pro překonání výzev a volatility spojené s financovaným obchodováním.

Základní obchodní dovednosti

Řízení rizik je základem každé úspěšné obchodní strategie. Zkušení tradeři málokdy riskují více než 1 % zůstatku účtu na jeden obchod. Maven Trading zdůrazňuje:

„Řízení rizik je důležitější než samotná strategie.“

Pro financované tradery je toto pravidlo ještě kritičtější, protože musí dodržovat přísné limity propadů a požadavky na konzistenci, kterým retailoví tradeři často čelit nemusí.

Disciplína v provádění strategií je další nezbytnou schopností. Zatímco během evaluace byla disciplína klíčovým faktorem, pro dlouhodobý úspěch je nutné strategii stále zdokonalovat a pevně se jí držet. Odborníci doporučují riskovat maximálně 1–2 % účtu na obchod a používat stop-loss příkazy k ochraně kapitálu.

Emoční kontrola je stejně důležitá. Klidná hlava pomáhá předcházet přetradingu, který je častou příčinou ztrát na účtu. Obchodní legenda Jesse Livermore kdysi poznamenal:

„Ne moje myšlení vydělalo velké peníze, ale moje trpělivost.“

Pro udržení klidu si stanovte jasná obchodní pravidla, sledujte jejich dodržování a pravidelně vyhodnocujte výsledky. Denní či týdenní limity obchodů, předobchodní kontrolní seznamy a cvičení pro mindfulness pomáhají udržet soustředění a klid pod tlakem.

Využití vzdělávacích zdrojů

Většina financovaných obchodních programů dnes nabízí řadu vzdělávacích nástrojů jako video lekce, živé vysílání a komunitní fóra, které pomáhají obchodníkům zdokonalovat dovednosti. Tyto zdroje umožňují interaktivní učení vlastním tempem.

Strukturované učební plány jsou obzvlášť efektivní. Hledejte programy, které nabízejí postupné kroky, pravidelné testy a přímou zpětnou vazbu od mentorů. Například For Traders poskytuje 12+ video kurzů se všemi jejich plány virtuálního kapitálu, od základního plánu $6,000 za 46 USD až po profesionální $100,000 za 413 USD.

Knihovny s video lekcemi a tutoriály na vyžádání umožňují obchodníkům soustředit se na konkrétní strategie či techniky vyžadující zlepšení. Úspěšní tradeři často vidí své chyby jako příležitost k zdokonalení metod a růstu.

Procvičovací prostředí, jako jsou simulátory a papírové obchodní účty, jsou neocenitelné. Umožňují otestovat strategie bez rizika skutečných peněz. Komunitní angažovanost prostřednictvím fór nebo Discord kanálů poskytuje prostor k výměně zkušeností. For Traders kombinuje vzdělávací zdroje s komunitní podporou, vytváří tak prostředí pro vzájemný růst traderů.

Jak pomáhají AI a technologie

Technologie znamenají změnu pravidel hry ve financovaném obchodování. Globální trh AI obchodování byl v roce 2023 oceněn na 18,2 miliardy USD a očekává se, že do roku 2033 téměř ztrojnásobí velikost. Nástroje poháněné AI nyní nabízejí analýzu rizik v reálném čase a prediktivní vhledy, díky nimž jsou nezbytné pro moderní obchodníky.

AI nástroje pro řízení rizik zpracovávají obrovské množství dat, identifikují vzory a s vysokou přesností předpovídají pohyby trhu. V březnu 2025 Quadcode uvedl, že AI může zlepšit obchodní výkonnost až o 40 %. Funkce jako automatizovaná analýza a zpětné testování zefektivňují rutinní úkoly a umožňují testovat více strategií současně.

AI také dokáže analyzovat tržní sentiment z aktuálních dat z různých zdrojů, což pomáhá obchodníkům činit informovaná rozhodnutí a zároveň splňovat přísné požadavky na výkon ve financovaném obchodování.

For Traders integruje pokročilé AI nástroje s platformami jako DXTrade, TradeLocker a cTrader, čímž poskytuje silný technologický základ pro úspěch. Je však nutné pamatovat, že AI je nástroj na podporu lidského úsudku, nikoli jeho náhrada. Mnoho zkušených traderů zdůrazňuje potřebu lidského dohledu, protože AI nedokáže nahradit intuici a jemnosti získané lety zkušeností.

Moudrost Warrena Buffetta stále platí:

„Akciový trh je navržen tak, aby převáděl peníze od netrpělivých k trpělivým.“

I když technologie může zvýšit vaše obchodní schopnosti, základy jako disciplína, trpělivost a pevné řízení rizik zůstávají klíčem k dlouhodobému úspěchu ve financovaném obchodování. Tyto principy zajišťují dodržování limitů rizik a obchodní disciplíny, o kterých byla řeč v tomto článku.

sbb-itb-9de3b6e

Jak vybrat správný program financovaného obchodování

Volba správného programu financovaného obchodování je klíčový krok k sladění vaší obchodní strategie s realistickými finančními cíli. Ceny programů se pohybují mezi 100 až 1500 USD, proto je důležité zajistit, že od své investice získáte odpovídající hodnotu. Klíčem je pochopit, co nejlépe odpovídá vašemu obchodnímu stylu a cílům.

Co hledat

Při hodnocení programů mohou zásadní rozdíl udělat faktory jako podíly na zisku, harmonogramy výplat, pravidla obchodování a další zdroje.

Podíly na zisku: Obvykle kolem 80 % u forexu, až 90 % u futures. Vyšší podíly však často doprovázejí náročnější, vícestupňové evaluace, jelikož firmy takto řídí svá rizika a zároveň nabízejí atraktivní výplaty.

Frekvence výplat: Plán výplat se liší, některé programy vyplácejí týdně, jiné měsíčně či každé dva týdny. Je třeba být připraven splnit profitní hranice a předložit identifikační dokumenty před uvolněním peněz.

Pravidla a omezení obchodování: Ty mohou zásadně ovlivnit vaši obchodní zkušenost. Například denní limity ztráty obvykle bývají 5 % u standardních a 8 % u profesionálních účtů, zatímco celkové propady se pohybují mezi 10 % a 15 %. Některé programy vyžadují dodržování pravidel konzistence. Například FunderPro u účtu 100 000 USD s cílem zisku 10 000 USD uplatňují pravidlo 45% konzistence, což znamená, že nelze vydělat více než 4 500 USD za den.

Zakázané obchodní praktiky: Některé programy zakazují obchodování na základě zpráv, používání automatizovaných systémů či držení pozic přes noc či víkend. Taková omezení jsou během fáze výzvy často volnější, ale po financování se zpřísňují. Znát tato omezení předem vám může ušetřit nákladné chyby.

Vzdělávací zdroje: Programy nabízející strukturované učební plány, video kurzy a komunitní podporu jsou zvlášť užitečné, zejména pro začínající obchodníky. Tyto materiály mohou zrychlit vaši křivku učení a zvýšit šanci na dlouhodobý úspěch.

Technologie a integrace platforem: Pokročilé obchodní platformy vám mohou poskytnout konkurenční výhodu díky lepší kvalitě exekuce a širším nástrojům pro analýzu.

Následuje rozpis toho, jak se tyto faktory promítají do plánů For Traders.

For Traders - Možnosti plánů

For Traders představuje jasný příklad, jak může financovaný obchodní program vybalancovat flexibilitu, vzdělávání a dostupnost. Jejich plány jsou přímočaré s možností škálování velikosti účtů a stálými benefity jako přístup k video kurzům, čtrnáctidenní výplaty a bez časových limitů.

Neomezený časový limit je hlavní předností, která odbourává stres z přísných termínů a umožňuje traderům soustředit se na budování konzistentních a ziskových strategií. 9% cíl zisku je náročný, ale zvládnutelný, zatímco maximální propad 5 % podporuje disciplínu v řízení rizik. Přestože 15% podíl na zisku je nižší než u některých konkurentů, program kompenzuje vyšší flexibilitou obchodních podmínek a pevnou vzdělávací podporou.

Všechny plány zahrnují přístup k pokročilým platformám jako DXTrade, TradeLocker a cTrader. Navíc For Traders poskytuje stručný video kurz a komunitní podporu, čímž obchodníkům zajišťuje nástroje potřebné k úspěchu.

Při výběru plánu zvažte svůj aktuální rozpočet a toleranci k riziku. Základní plán $6,000 za 46 USD je ideální pro malý start a seznámení s programem. Naopak plán Expert $100,000 za 413 USD nabízí větší kapitál pro zkušené tradery, kteří chtějí škálovat své obchodní operace.

Je možné vydělávat jako financovaný trader?

Krátká odpověď zní ano, ale vyžaduje to dovednosti, disciplínu a realistický přístup. Financovaní tradeři uvádějí příjmy od 10 000 do 100 000 USD ročně, což naznačuje potenciální odměny - cesta k úspěchu však není jednoduchá.

Statistiky ukazují tvrdou pravdu: více než 90 % traderů prodělává, pokud ke tradingu přistupuje jako k hobby, a jen asi 5 % dokáže vybudovat konzistentní kariéru na plný úvazek. U úspěšných traderů měsíční výnosy často dosahují kolem 5 % jejich obchodního kapitálu. Co je odlišuje, je schopnost udržovat přísné řízení rizik, dodržovat pravidla firem a stabilně růst na účtech.

Ve srovnání s tradičními finančními profesemi může financované obchodování nabízet lukrativnější možnosti. Zatímco tradiční finanční role obvykle limitují roční příjmy mezi 150 000 a 500 000 USD, tradeři pracující s proprietárními firmami jako Phidias uvádějí měsíční výdělky od 2 000 až přes 24 000 USD bez horní hranice možného příjmu. Nejlepší obchodníci mohou dosahovat šestimístných ročních příjmů a konzistentní výkonnost toto číslo výrazně urychluje.

Financované obchodování má také své výhody oproti tradičním pracovním rolím. Ty často vyžadují dlouhé hodiny – 60 až 80 a více hodin týdně – a bydlení v drahých finančních centrech. Naproti tomu financované obchodování nabízí flexibilitu práce odkudkoliv. Počáteční náklady jsou také nižší. Zatímco tradiční kariéra ve finančnictví může vyžadovat roky nákladného vzdělání, začít jako financovaný trader obvykle znamená poplatky za evaluaci od 99 do 190 USD.

Ale cesta není bez obtíží. I tradeři, kteří projdou úvodní evaluací, často bojují s dosažením konzistentních výplat a mnozí nakonec o účty přicházejí. Klíčem k překonání těchto překážek je přistupovat k obchodování jako k podnikání, nikoli jako k rychlému zbohatnutí. To znamená vytvořit si podrobný obchodní systém s jasnými vstupními a výstupními strategiemi, dodržovat přísná pravidla řízení rizik, například pravidlo 2 %, a vést obchodní deník pro analýzu výkonnosti.

Pro ty, kdo k financovanému obchodování přistupují správně, může jít o udržitelnou a uspokojivou kariéru. Kromě finančních výhod poskytuje i geografickou svobodu a přístup k významnému kapitálu bez rizika vlastních prostředků. Programy jako For Traders nabízejí funkce jako neomezené časové limity, vzdělávací zdroje a flexibilní obchodní podmínky, které podporují dlouhodobý úspěch.

Nakonec úspěch ve financovaném obchodování závisí na realistických očekáváních, disciplinovaném provedení a závazku k profesionálnímu rozvoji. Není to rychlá cesta k bohatství, ale pro ty, kteří jsou ochotni pracovat, může být životaschopnou a naplňující cestou, jak si vydělávat na živobytí.

Často kladené otázky (FAQ)

Jaké výzvy čelí financovaní tradeři při udržení stabilního příjmu?

Financovaní tradeři čelí řadě překážek při snaze udržet stabilní příjem. Jednou z nejtěžších výzev je zvládání psychického tlaku spojeného s dosahováním výkonových cílů. Tento stres může vést k emotivním rozhodnutím či nadměrnému obchodování, což zvyšuje riziko porušení pravidel nebo ztrát, které mohou ohrozit jejich financované účty.

Další zásadní obtíží je dodržování disciplíny v řízení rizik. Financovaní tradeři jsou vázáni pravidly firmy, včetně přísných denních limitů ztrát a pravidel stanovování velikosti pozic. Zachovat tato pravidla může být obzvlášť náročné v obdobích špatné výkonnosti. Navíc tržní propady často přinášejí stres a pochybnosti, jež oslabují koncentraci a komplikují efektivní realizaci obchodů. Úspěch jako financovaný trader vyžaduje nejen technické znalosti, ale i emoční odolnost a pevnou disciplínu.

Proč je řízení rizik důležité pro financované tradery?

Proč je řízení rizik klíčové pro financované tradery

Řízení rizik je základním pilířem financovaného obchodování, zajišťující ochranu kapitálu a podporující stabilní výkon. Použití technik jako jsou stop-loss příkazy, omezení rizika na malý podíl účtu (obvykle 1–2 %) na jeden obchod a diverzifikace expozice mezi více pozic pomáhá minimalizovat ztráty a udržet kontrolu nad obchodními aktivitami.

Kromě ochrany kapitálu pomáhá správné řízení rizik udržovat emoce pod kontrolou. Emoční obchodování vede často ke spěšným rozhodnutím a nákladným chybám. Dodržováním disciplíny a jasného plánu mohou tradeři splnit požadavky na financování a položit základy dlouhodobého úspěchu ve své obchodní kariéře.

Co bych měl hledat v programu financovaného obchodování, aby odpovídal mému obchodnímu stylu a cílům?

Při výběru programu financovaného obchodování je důležité zvolit takový, který odpovídá vašemu obchodnímu stylu – ať už preferujete denní obchodování, swingové obchodování nebo jiný přístup. Pečlivě si prostudujte pravidla programu včetně zásad řízení rizik a cílů zisku, aby odpovídala vaší pohodě a návykům.

Dále zvažte faktory jako výše kapitálu poskytnutého programem, jak se dělí zisky a funkce samotné obchodní platformy. Programy s přidanou podporou, jako jsou školení nebo mentoring, mohou být velkým přínosem pro váš rozvoj jako tradera. Výběrem programu, který sedí vašim cílům i životnímu stylu, si zvýšíte šanci na dlouhodobý úspěch.

Související příspěvky

• Jak získat financování od proprietární obchodní firmy
• Od výzvy k úspěchu: skutečné příběhy financovaných traderů
• Je financovaný účet výhodný? Výhody a nevýhody
• Je proprietární obchodování dobrou kariérní volbou?